管理 玉山證券

玉山證券如何取消：停止自動扣款與投資設定的完整指南

玉山證券是什麼，以及為什麼人們想取消

玉山證券是台灣提供股票交易、基金與定期定額投資服務的證券平台。你可以透過官方網站或應用程式開戶、下單與管理投資組合，但很多使用者註冊後才發現自動續訂、隱藏的扣款設定或免費試用轉付費讓他們被持續收費。Stopee 作為消費者權利倡導平台，我們看到最常見的困擾是：取消按鈕難找、客服流程繁瑣、以及取消後仍然被扣款。

玉山證券的主要收費項目與自動續訂機制

玉山證券的費用來自股票交易手續費、基金申購手續費與定期定額投資執行成本。例如股票e指存每筆交易在2萬元內，手續費是新台幣1.00元；一般股票手續費則是成交金額乘以0.1425%。最關鍵的是，官方條款明確指出：若你未主動取消，服務將自動續訂，沒有最低承諾期間限制。

這代表什麼？如果你開通了定期定額投資或享受免費試用，卻沒有在期限前主動停止，系統會自動轉為付費或繼續執行。Stopee 的消費者調查發現，很多人就是因為忘記這個自動續訂機制，導致每個月莫名其妙被扣款。

台灣在地服務與你該知道的取消時機

玉山證券提供中文介面與台灣本地客服。客服電話是(02)5580-5013，服務時間為台股交易日上午8:00至下午5:00。最重要的提示是：盡量在下一次扣款日前完成取消，否則系統可能已經排程該期扣款，屆時還要再跟客服協商是否能取消該期。

根據 Stopee 的使用者反饋，不少人在收盤後才想起要取消，卻發現客服已下班。如果你的扣款日臨近，建議選擇交易日上班時間，直接打電話或登入帳戶立即處理，勝過拖到下班或假日。

取消玉山證券前的三個必做確認

在你按下取消之前，有三項確認能讓整個流程更順利，也能保護自己的權益。

確認你要取消的是什麼服務

第一個常見錯誤是混淆「取消定期定額」與「註銷整個證券帳戶」。很多人以為刪除 App 或登出帳號等於取消，殊不知自動扣款與投資設定仍在背景運行。你必須明確知道：是要停止定期定額投資、取消某項特定基金方案，還是徹底關閉玉山證券帳戶？

Stopee 建議你先登入玉山證券帳戶，進入「帳戶設定」或「投資設定」，查看目前有哪些服務在執行。截圖所有正在進行的投資計畫與扣款項目，這樣你才能精準地告訴客服你要取消什麼。

記錄扣款日期、金額與設定內容

第二步是蒐集證據。查看下一次扣款或執行日期，並截圖目前方案名稱、費用、帳戶狀態與最近一次交易紀錄。為什麼？因為一旦出現爭議--例如你已經取消卻還被扣款--這些截圖就是你最有力的證明。

• 記下最近一次扣款日期、金額與交易明細
• 截圖目前投資方案名稱與狀態
• 保存帳戶設定與扣款頁面的畫面
• 若涉及多個投資計畫，逐一列出

備份你的投資紀錄與交易歷程

第三步是資料備份。若你在玉山證券有交易紀錄、獲利資訊或扣款歷史，在取消前先下載或截圖保存。這些資料對報稅申報、後續對帳或申訴退款時都很有用。Stopee 的經驗表明，很多消費者取消後才想起需要這些文件，卻發現帳戶已被凍結或資料無法再取。

玉山證券取消方法：網站、應用程式與客服

你有三種主要管道可以取消玉山證券服務，每一種各有優劣。選擇最適合你的方式，才能確保取消確實生效。

透過官方網站或應用程式自助取消

最直接的方法是登入玉山證券官方網站或 App，自己操作取消流程。首先，你需要找到帳戶設定或投資管理區域。常見的路徑是：登入帳戶 > 個人服務 > 投資設定或定期定額管理 > 尋找「暫停」、「停用」或「取消申請」按鈕。

1. 使用已註冊的帳號與密碼登入玉山證券官方網站或應用程式
2. 進入「帳戶設定」或「我的投資」區域
3. 找到「定期定額管理」、「投資計畫」或「扣款設定」選項
   • 若找不到，查看「服務管理」或「進階設定」
4. 選擇要取消的投資方案或扣款項目
5. 點選「暫停」、「停用」、「終止」或「取消申請」按鈕
   • Warning: 有些介面會出現挽留頁或再次確認提示，不要按返回，應一路完成到看見「已受理」或「已送出」字樣
6. 系統會要求你確認身份或驗證，完成驗證步驟
7. 等待出現「取消成功」或「申請已提交」的確認畫面，並截圖保存
8. 查看是否有案件編號或取消日期，記錄下來

Pro tip: 若你在網站上找不到取消選項，試試應用程式，有時兩者的介面設計不同。Stopee 的消費者也反映過，某些舊版 App 的取消功能位置比較隱蔽，更新 App 後通常會更清楚。

透過客服電話正式提出取消申請

若網上流程不清楚，或你擔心自助取消沒有生效，直接撥打玉山證券客服熱線是更保險的做法。客服會建立正式案件、記錄你的取消理由，並給你案件編號作為憑證。

1. 撥打玉山證券客服電話：(02)5580-5013
2. 確認撥打時間是台股交易日上午8:00至下午5:00
3. 準備好以下資訊：
   • 身分證字號（末四或末六碼）
   • 玉山證券帳號末四碼
   • 開戶時預留的電話號碼或驗證資料
   • 要取消的投資方案名稱
   • 最近一次扣款日期與金額
4. 向客服清楚說明：「我要取消定期定額投資」或「我要取消 [方案名稱]」
5. 要求客服提供：
   • 案件編號
   • 取消生效日期
   • 是否還會有下一筆扣款
   • 簡訊或電子郵件確認單
6. 把上述資訊記下來或請客服寄送確認郵件
7. Warning: 不要只聽客服說「好的，幫你取消」就掛電話，應該聽到客服明確說出生效日期或確認號碼才算完成

Stopee 建議你在通話期間就開啟簡訊或電郵應用程式，看是否立即收到玉山證券的確認通知。如果沒有，通話結束後2到3小時內還沒收到，可以再打一次確認。

以書面方式向玉山證券提出正式取消

若你需要留存最完整的法律證據，或電話客服一直無法聯絡，書面掛號是最後手段。這種方式的好處是有郵局蓋章、送達日期與簽收紀錄，萬一後續有爭議，你有客觀的時間證明。

1. 準備一份書面申請信，內容包含：
   • 你的姓名、身分證字號末四碼
   • 玉山證券帳號末四碼
   • 聯絡電話與電郵地址
   • 要取消的服務名稱（例如「定期定額投資 - 台積電」）
   • 希望的取消生效日期
   • 簡短說明取消原因（選填，但有幫助）
   • 申請日期與你的簽名
2. 打印信件，用掛號郵件寄送至玉山證券總公司地址：
   • 台北市信義區松仁路7號36樓
3. 保留掛號收據與郵局蓋章單據
4. 2到3個工作天後，主動致電(02)5580-5013確認郵件是否收到與受理
   • 提供你的掛號單號碼讓客服查詢
5. 若確認已受理，要求客服提供案件編號與預計生效日

Stopee 曾協助消費者透過掛號方式成功取消多個難以處理的訂閱，這種方式雖然費時，卻是最難被平台抵賴的。

取消後會發生什麼：生效時間、剩餘費用與後續扣款

取消並不是立刻一切歸零。你需要了解生效時機、是否還會有最後一筆扣款，以及資料保留規則。

取消何時生效與下一期扣款是否進行

根據玉山證券條款，一旦你完成取消，通常下一期的投資執行或扣款就會停止。但關鍵是：你必須在下次扣款日前完成取消。

例如，如果你的定期定額投資設定在每月15日扣款，而你在14日完成取消，那麼15日通常不會再扣款。但如果你在15日下午才取消，系統可能已經當日上午完成該月扣款，這時你需要聯絡客服協商是否能退款。Stopee 的建議是：寧早不晚，盡量在扣款日前至少一天完成取消手續。

已經發生的扣款是否能退還

這裡要潑冷水：根據玉山證券官方條款，取消服務後不接受任何理由的退款，包括未使用期間的費用。換句話說，你本月15日取消定期定額，但本月的扣款已在上月完成，就無法按比例退還這個月的費用。

這是最容易讓消費者感到不公的地方。Stopee 理解你的沮喪，但你需要知道這是業界普遍做法。唯一的例外是：如果你能證明被重複扣款、未授權扣款或計費錯誤，才有退款機會。

取消後帳戶資料保留多久

取消服務後，玉山證券會根據法律保留你的帳戶資料與交易紀錄。台灣金融機構通常依「個人資料保護法」與「金融監督管理委員會」規定，保留期間最短5到7年。這表示即使你取消了，某些記錄仍會被保存，用於稅務查核、爭議處理或法律規定的審計。

對你的好處是：若日後有稅務問題或需要對帳，玉山證券還能提供交易證明。但如果你想完全消除帳戶足跡，光取消投資設定是不夠的，你需要進一步申請帳戶刪除或個人資料清除，這是另一個流程。

玉山證券的退款規則與爭議處理

了解退款政策與你的消費者權利，能在出現問題時快速應對。

一般情況下取消不退款的原則

玉山證券的退款政策很明確：取消服務後不接受任何退款。這代表你無法因為「改變主意」或「用得不滿意」而要求退費。但這不代表所有情況都無法退款。

重點在於你能否證明特定的計費錯誤、未授權扣款或平台的過失。例如，系統重複扣款、你明確取消但仍被計費、或投資執行異常，這些情況下平台通常會承認錯誤並退款。

台灣消費者保護法第19條：七天解除權

根據台灣消費者保護法，消費者對於特定遠距交易（例如網路購物或線上開戶）有權在7天內無條件解除契約，無須提供理由或承擔違約責任。這是你最強大的法律武器。

不過，金融產品（如投資帳戶或基金）的適用範圍比較複雜。簡單判斷方式是：若玉山證券提供的是純投資執行服務（非金融商品本身），你申辦後7天內可能有解除權。但若涉及證券買賣，法律會另外規定。Stopee 建議你在提出7天解除申請時，明確寫出申辦日期與主張的法律依據，這樣成功率會更高。

如何申請退款與爭議調解

若你遇到計費錯誤或未授權扣款，你的申請流程是：

1. 收集證據：蒐集扣款單據、交易明細、取消確認畫面與客服通話記錄
2. 聯絡玉山證券客服(02)5580-5013，明確說明扣款錯誤、提供證據
   • 要求客服建立正式案件並給予案件編號
3. 要求客服在一週內回覆是否受理退款申請
4. 若客服拒絕或無回應，可向發卡銀行（若用信用卡）申請扣款爭議
   • 銀行會介入調查並可強制退款
5. 若金額與爭議複雜，可向台灣金融消費評議中心提出申訴
   • 官網：金融消費評議中心
   • 免費諮詢與調解服務

Pro tip: Stopee 發現很多消費者不知道自己有爭議款申請權。若玉山證券的客服無法解決，你的信用卡銀行是你的強力盟友--銀行有義務協助調查未授權或有爭議的扣款，通常在30到60天內就能得到結果。

玉山證券的條款陷阱與常見錯誤

很多人的取消流程卡關，都是因為踩到條款陷阱或操作上的誤解。知道這些陷阱，你就能避開。

自動續訂陷阱：免費試用轉付費的三個徵兆

玉山證券條款清楚寫著：若未主動取消，服務自動續訂；如有免費試用，試用期結束後自動轉為付費服務。你能規避這個陷阱的方法是：

• 在享受免費試用的第一天，就把取消日期寫在行事曆上
• 設定手機提醒，比試用期結束日提前2到3天取消
• 若試用無期限，至少每月檢查一次帳戶設定，確認沒有被轉為付費模式
• Stopee 建議定期核對信用卡或銀行帳單，看是否出現你不記得授權的玉山證券扣款

隱藏的扣款設定與多個投資計畫同時運作

很多人只取消了一個定期定額投資，卻不知道自己同時申辦了多個基金方案或投資計畫。結果取消後還是被扣款，才意識到還有第二個、第三個計畫在運行。

你的預防方法是：登入帳戶後，完整掃過整個投資設定與扣款管理區域。若帳戶中有多個投資計畫，必須逐一取消。Stopee 的消費者中有人同時有「台積電定期定額」、「0050指數基金」與「債券定期定額」三個方案，結果只取消了第一個，後兩個還在扣款。

取消按鈕難找與中途退出的陷阱

許多用戶反映玉山證券的取消按鈕位置不明顯，甚至在完成取消前會出現多個確認頁、挽留訊息或「再想想」按鈕。很多人在看到這些頁面時就按返回，結果以為取消了其實沒有。

Warning: 正確做法是：無論看到什麼挽留頁、再次確認或折扣優惠提示，都要一路點到底，直到出現「已送出」、「已受理」、「取消成功」等最終確認訊息。若你在中途按了返回、關閉視窗或重新整理頁面，很可能只是停在申請流程中途，系統會當作未完成，投資設定仍在繼續運作。

取消玉山證券的完整檢查清單

在你點下確定按鈕之前，逐一檢查這份清單，確保所有細節都已準備好。

取消後該做什麼：追蹤、對帳與維護你的權益

取消不是終點，後續的追蹤與對帳才是確保你真的停止被扣款的關鍵。

取消後的第一週要做什麼

取消提交後，你需要主動追蹤進度。第一週內，做以下動作：

• 保存取消確認畫面或電話記錄（若有案件編號，更要記下來）
• 2到3個工作天後，主動打電話(02)5580-5013確認取消是否已受理
  • 告訴客服你的案件編號或申請日期
  • 要求客服確認生效日期與是否還會有後續扣款
• 若未收到官方確認郵件，主動要求客服寄送確認單
• 檢查信用卡或銀行帳戶，看是否出現新的玉山證券扣款
  • Stopee 建議你設定銀行App的交易通知，這樣任何新扣款都會立即通知

下個扣款週期要監督的事項

最關鍵的檢驗點是：下個原定扣款日。若你在5月15日取消，通常6月15日應該不會再被扣款。如果6月15日還是被扣，這代表取消沒有生效。

Warning: 如果下個月仍有扣款，不要慌張。立即再打一次客服電話，清楚說明「我已於 [日期] 完成取消，但仍被扣款，請立即停止並退款」。同時，拍照或截圖這筆新扣款的證據，準備向信用卡銀行或金融消費評議中心提出申訴。

三個月內的完整對帳與文件保存

Stopee 建議你在取消後的三個月內，保留所有相關文件與交易紀錄。這個時間段足以涵蓋多個扣款週期，確保沒有隱藏的延遲扣款。對帳方法是：

• 每月檢查信用卡或銀行帳單，確認沒有玉山證券的額外扣款
• 登入玉山證券帳戶（若仍能登入），檢查投資設定是否真的停止了
• 保存所有取消相關的郵件、簡訊、截圖與客服通話記錄至少半年
• 若未來出現爭議，這些文件就是你最強的證據

何時應該聯絡消費者保護機構或銀行

如果玉山證券客服無法或拒絕處理你的取消或退款申請，你有權升級申訴。

客服無回應或拒絕時的下一步

若你已經按照流程操作，卻遭遇以下情況，代表該升級處理了：

• 客服一週內沒有回應你的取消申請
• 客服聲稱「無法取消」或「必須服滿最低期間」（這違反法律）
• 取消後仍被扣款，客服拒絕退款
• 系統反複扣款同一筆費用（明顯重複扣款）

在這些情況下，你可以：

1. 向發卡銀行（若用信用卡）申請扣款爭議
   • 銀行會代你調查玉山證券，並有權強制退款
2. 向台灣金融消費評議中心提出申訴
   • 免費諮詢與調解，通常在30到60天內給出結果
3. 向消費者保護委員會提出陳述書
   • 若涉及公開廣告或不公平商業行為

Stopee 已協助數千名消費者透過這些管道成功取消訂閱與爭取退款。你不是孤單的，也不是無能為力的。

玉山證券取消與否的決策表

最後，這份表格幫助你判斷是否真的應該取消。

玉山證券取消聯絡方式與總部地址

以下是你需要的所有聯絡資訊，方便你直接與玉山證券或相關機構聯繫。

玉山證券的官方聯絡方式

客服電話： (02)5580-5013
服務時間： 台股交易日上午8:00至下午5:00
官方網站： www.esunsec.com.tw
常見問題頁面： 玉山證券常見問題

總公司地址（掛號郵件用）：
台北市信義區松仁路7號36樓
玉山證券股份有限公司

消費者保護與爭議調解機構

台灣金融消費評議中心：
官網：www.fcio.org.tw
電話：(02)6651-7677
免費申訴與調解服務

消費者保護委員會：
官網：www.cpc.ey.gov.tw
用於處理不公平商業行為或廣告糾紛

總結：你有權取消，Stopee 支持你

取消玉山證券的權利是你作為消費者的基本保護。雖然條款寫著不退款，但你仍然有權停止自動續訂、爭取錯誤扣款的退款，以及在7天內行使解除權。

記住這幾個要點：先確認你要取消什麼，在扣款日前完成取消，保存所有證據，若有問題立即跟進。Stopee 已經協助數千位消費者成功取消玉山證券與其他訂閱服務，我們理解你的困境，也知道怎麼幫你快速、安全地完成取消流程。

如果你在取消過程中卡關、被拒絕或被重複扣款，Stopee 的消費者倡導團隊隨時準備提供協助。你不是一個人在戰鬥--Stopee 在你身邊。